黑名單反洗錢系統(tǒng)

■系統(tǒng)特色


中國人民銀行于2007年6月11日正式頒布了《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行[2007]第一號令），要求我國金融機(jī)構(gòu)自當(dāng)日起應(yīng)嚴(yán)格履行反恐融資義務(wù)，及時向監(jiān)管部門報告涉嫌恐怖組織、恐怖分子的可疑交易。與此同時，伴隨著各大行各類結(jié)算業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，與伊朗、朝鮮等敏感地區(qū)的結(jié)算業(yè)務(wù)也不時發(fā)生，帶來一定的風(fēng)險。


為了嚴(yán)格地落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的各項(xiàng)監(jiān)督和報告要求，有效監(jiān)控涉嫌恐怖融資行為，加強(qiáng)對各類金融制裁名單的監(jiān)控，需要有一套可供各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)使用的金融制裁名單管理系統(tǒng)。


隨著國內(nèi)反洗錢法的實(shí)施和銀行業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，在國際國內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)中的黑名單過濾的需求日益強(qiáng)烈，它的完善解決將大大降低相關(guān)業(yè)務(wù)中存在的交易對手、相關(guān)人的制裁風(fēng)險，避免由于沒有黑名單監(jiān)控而造成的業(yè)務(wù)被國外銀行拒絕或退回，也可使銀行在與國外代理行談判時更有競爭力。


PowerFilter  是由一系列對洗黑錢活動進(jìn)行的實(shí)時偵測的自動化工具所組成。系統(tǒng)作為銀行的中央控制流程通過掃描和過濾實(shí)時收付數(shù)據(jù)或文件，為所有的銀行核規(guī)人員提供了一個統(tǒng)一的、用戶友好的預(yù)警界面，從而及時和有效地阻止那些可疑報文的發(fā)送和處理，從而達(dá)到反洗黑錢的目的。


■功能結(jié)構(gòu)

■支持名單

■系統(tǒng)特點(diǎn)

l  支持以socket/soap/MQ等方式提供數(shù)據(jù)的實(shí)時掃描

l  支持對txt文件/Excel/數(shù)據(jù)庫/SWIFT文本內(nèi)容的批量掃描

l  提供免費(fèi)在線掃描www.riskwatch.cn和Android App

l  支持有償提供名單服務(wù)，按年收費(fèi)

l  能夠按照客戶要求加工指定的名單格式和內(nèi)容

l  提供完整的流程，實(shí)現(xiàn)對名單預(yù)警的管理

l  可自行定義中性詞、縮略詞

l  可自行定義私有名單、白名單

l  支持不同的系統(tǒng)接口請求不同的名單列表

l  支持短信和郵件通知預(yù)警情況

l  支持多語種掃描